Le savoir-faire de Lazard Frères Gestion, pour les compagnies d’assurances et les souscripteurs de contrats d’assurance-vie
Colin Faivre
Économiste allocataire
Gagnez en temps et en efficacité en bénéficiant de l’expertise de LFG, reconnue depuis plus de 15 ans en gestion pilotée.
Conçue pour les compagnies d’assurances et les souscripteurs de contrats d’assurance-vie, la gestion pilotée permet de construire un portefeuille adapté au couple rendement / risque souhaité, tout en bénéficiant du savoir-faire en allocation d’actifs, en actions et en taux de Lazard Frères Gestion.
Les atouts d’une gestion pilotée
Expertise
Expérience de l’équipe de gestion diversifiée, en charge du pilotage des profils
Architecture ouverture
Un processus de sélection des fonds discipliné et rigoureux
Réactivité et simplicité
Arbitrages proactifs, allègement des tâches administratives
Respect de la réglementation
Respect des bornes d’investissement, conformité permanente de l’allocation
Communication dédiée
Accès direct à toutes les informations relatives à la gestion pilotée au travers d’un reporting mensuel détaillé dédié
Notre offre de Gestion Pilotée
Nous conseillons différents profils de gestion pour répondre aux exigences et besoins de vos clients. Lazard Frères Gestion pilote l’allocation d’actifs et la sélection des fonds au sein de chaque profil.
Conviction Monde (Ex Profil Latitude)
Contrat Patrimoine Vie Plus Date de création 29 mars 2019 Versement minimum à la souscription 5000€
Points clés du profil
Allocation cible 100% unités de compte Marges de manoeuvre 0% à 100% sur toutes les classes d’actifs : actions, obligations, monétaire Univers d’investissement international OPC externes 50% minimum Horizon de placement recommandé 5 ans minimum
Points clés du profil
Allocation cible 100% unités de compte Marges de manoeuvre Actions : 40% - 100% Obligations : 0% - 40% Monétaires : 0% - 60% OPC externes 50% minimum Horizon de placement recommandé 5 ans minimum
Profil flexible
Contrat La Mondiale (ex APREP) / Nortia Date de création 27 février 2019 Versement minimum à la souscription 750€
Profil Equilibre Profil Dynamique
Contrat Le PER Generali Date de création 27 février 2019 Versement minimum à la souscription En versement initial : 2000€ minimum* En versement libre : 1000€ minimum
Points clés du profil
Allocation cible 100% unités de compte Marges de manoeuvre Equilibre Actions : 25% - 65% Obligations : 35% - 75% Monétaires : 0% Dynamique Actions : 50% - 100% Obligations : 0% - 50% Monétaires : 0% OPC externes 50% minimum Horizon de placement recommandé 5 ans minimum
*réduit à 1000€ si mise en place de versements programmés
Pour plus d’informations sur les différents profils de gestion veuillez contacter votre contact commercial chez Lazard Frères Gestion
Nos objectifs
La recherche d’une performance attractive
Vise à obtenir une performance supérieure à l’obligataire mais au prix d’un profil de risque plus élevé, marqué par une plus forte volatilité
Une diversification des investissements
Sur plusieurs classes d’actifs et zones géographiques
Notre savoir-faire
L’analyse et l’anticipation
Analyser l’environnement économique et anticiper ses différentes phases
La sélection
Sélectionner les supports qui, selon nous, sont les plus adaptés au sein de chaque classe d’actifs, afin de proposer une allocation optimale
La flexibilité
Une capacité à réagir aux évènements de court terme et à adapter notre conseil d’allocation d’actifs en conséquence
Les chiffres clés
2,8 Mds €
d’actifs sous gestion en gestion diversifiée
20 ans
d’expérience en moyenne
Une équipe dédiée à la gestion diversifiée
Matthieu Grouès
Directeur des gestions institutionnelles Responsable de la stratégie et de l’allocation d’actifs
Julien-Pierre Nouen, CFA
Directeur des études économiques et de la gestion diversifiée
Colin Faivre
Economiste-allocataire
Jérémy Daltin
Economiste-allocataire
Source : Lazard Frères Gestion, au 30 juin 2021. Nos équipes sont traditionnellement stables, nous ne pouvons cependant garantir la présence des gérants mentionnés ci-dessus pendant la durée de vie du produit.
La valeur des instruments financiers en portefeuille peut baisser (moins-value) et le client peut ne pas récupérer le montant investi ou ne le récupérer que partiellement (perte en capital). La valeur des titres en portefeuille dépendra de l’évolution et de l’aléa des marchés et aucune garantie ne peut être donnée sur leur rentabilité future. Les performances passées des instruments financiers en portefeuille ne préjugent pas de leurs performances futures.
Risque actions
L’investissement en actions peut entraîner une perte en capital totale ou partielle ou des moins-values. Le cours des actions est lié notamment à l’évolution de la conjoncture nationale (changements de politique de la part de certains gouvernements) et internationale (événements politiques ou crises économiques), au secteur d’activité et à la zone géographique d’intervention de l’émetteur, au pays d’émission de l’instrument financier (risque pays), au niveau des taux d’intérêt. Le risque présenté par les actions se décompose en un risque lié à l’évolution du marché dans son ensemble et en un risque spécifique qui est fonction de la valorisation de la société émettrice.
Risque de taux
Les variations des taux d’intérêt peuvent avoir un impact négatif sur la valeur des investissements dans le portefeuille. Si les taux d’intérêt augmentent, la valeur des obligations détenues baissera et affectera négativement la performance du portefeuille.
Risque de liquidité
Le risque est de ne pas pouvoir dénouer ou compenser une position en raison de la situation du marché qui est fonction de l’offre et de la demande. Risque de change : Il est encouru en cas de variation du cours d’une devise par rapport à une autre, notamment en cas d’investissement sur un instrument financier libellé dans une devise autre que l’Euro.
Risque actions
L’investissement en actions peut entraîner une perte en capital totale ou partielle ou des moins-values. Le cours des actions est lié notamment à l’évolution de la conjoncture nationale (changements de politique de la part de certains gouvernements) et internationale (événements politiques ou crises économiques), au secteur d’activité et à la zone géographique d’intervention de l’émetteur, au pays d’émission de l’instrument financier (risque pays), au niveau des taux d’intérêt. Le risque présenté par les actions se décompose en un risque lié à l’évolution du marché dans son ensemble et en un risque spécifique qui est fonction de la valorisation de la société émettrice.
