La gestion pilotée

Le savoir-faire de Lazard Frères Gestion, pour les compagnies d’assurances et les souscripteurs de contrats d’assurance-vie


Colin Faivre
Économiste allocataire
Gagnez en temps et en efficacité en bénéficiant de l’expertise de LFG, reconnue depuis plus de 15 ans en gestion pilotée.
Conçue pour les compagnies d’assurances et les souscripteurs de contrats d’assurance-vie, la gestion pilotée permet de construire un portefeuille adapté au couple rendement / risque souhaité, tout en bénéficiant du savoir-faire en allocation d’actifs, en actions et en taux de Lazard Frères Gestion.

Les atouts d’une gestion pilotée

Expertise
Expérience de l’équipe de
gestion diversifiée, en
charge du pilotage des profils
Architecture ouverture
Un processus de sélection
des fonds
discipliné et rigoureux
Réactivité et simplicité
Arbitrages proactifs,
allègement des
tâches administratives
Respect de la réglementation
Respect des bornes
d’investissement, conformité
permanente de l’allocation
Communication dédiée
Accès direct à toutes les
informations relatives à la
gestion pilotée au travers d’un
reporting mensuel détaillé dédié

Notre offre de Gestion Pilotée

Nous conseillons différents profils de gestion pour répondre aux exigences et besoins de vos clients.
Lazard Frères Gestion pilote l’allocation d’actifs et la sélection des fonds au sein de chaque profil.

Conviction Monde
(Ex Profil Latitude)


Contrat
Patrimoine Vie Plus
Date de création
29 mars 2019
Versement minimum à la souscription
5000€

Points clés du profil

Allocation cible
100% unités de compte
Marges de manoeuvre
0% à 100% sur toutes les classes d’actifs :
actions, obligations, monétaire
Univers d’investissement international
OPC externes
50% minimum
Horizon de placement recommandé
5 ans minimum

Points clés du profil

Allocation cible
100% unités de compte
Marges de manoeuvre
Actions : 40% - 100%
Obligations : 0% - 40%
Monétaires : 0% - 60%
OPC externes
50% minimum
Horizon de placement recommandé
5 ans minimum
Profil flexible

Contrat
La Mondiale (ex APREP) / Nortia
Date de création
27 février 2019
Versement minimum à la souscription
750€
Profil Equilibre
Profil Dynamique

Contrat
Le PER Generali
Date de création
27 février 2019
Versement minimum à la souscription
En versement initial : 2000€ minimum*
En versement libre : 1000€ minimum

Points clés du profil

Allocation cible
100% unités de compte
Marges de manoeuvre
Equilibre
Actions : 25% - 65%
Obligations : 35% - 75%
Monétaires : 0%
Dynamique
Actions : 50% - 100%
Obligations : 0% - 50%
Monétaires : 0%
OPC externes
50% minimum
Horizon de placement recommandé
5 ans minimum
*réduit à 1000€ si mise en place de versements programmés
Pour plus d’informations sur les différents profils de gestion veuillez contacter
votre contact commercial chez Lazard Frères Gestion

Nos objectifs

La recherche d’une
performance attractive
Vise à obtenir une performance
supérieure à l’obligataire mais
au prix d’un profil de risque
plus élevé, marqué par
une plus forte volatilité
Une diversification
des investissements
Sur plusieurs classes d’actifs
et zones géographiques

Notre savoir-faire

L’analyse et l’anticipation
Analyser l’environnement
économique et
anticiper ses différentes phases
La sélection
Sélectionner les supports qui,
selon nous, sont les plus adaptés
au sein de chaque classe d’actifs,
afin de proposer une
allocation optimale
La flexibilité
Une capacité à réagir aux
évènements de court terme et
à adapter notre conseil
d’allocation d’actifs en
conséquence

Les chiffres clés

2,8 Mds €

d’actifs sous gestion en gestion diversifiée

20 ans

d’expérience en moyenne

Une équipe dédiée à la gestion diversifiée

Julien-Pierre Nouen, CFA

Directeur des études économiques
et de la gestion diversifiée

Colin Faivre

Economiste-allocataire

Jérémy Daltin

Economiste-allocataire

Matthieu Grouès

Conseil exclusif de Lazard Frères Gestion
Perspectives macroéconomiques et financières
Source : Lazard Frères Gestion, au 30 juin 2021.
Nos équipes sont traditionnellement stables, nous ne pouvons cependant garantir la présence
des gérants mentionnés ci-dessus pendant la durée de vie du produit.
Pour en savoir plus

Notre équipe commerciale
pour vous accompagner

Jean-Jacques de Gournay

Associé-Gérant
Directeur commercial
jean-jacques.de.gournay@lazard.com

Guilaine Perche

Responsable équipe distribution
et partenariats CGP
guilaine.perche@lazard.com
+33 (0)1 44 13 05 72
+33 (0)6 87 87 63 85

Victor Alves

Responsable relation
partenaires CGP (Lyon)
victor.alves@lazard.com
+33 (0)4 72 69 95 83
+33 (0)6 70 95 60 01

Damien Renaud

Responsable relation
partenaires CGP
damien.renaud@lazard.com
+33 (0)1 44 13 01 72
+33 (0)6 45 70 86 18

Matthieu Regnault

Responsable relation
partenaires CGP
matthieu.regnault@lazard.com
+33 (0)1 44 13 04 23
+33 (0)6 47 01 30 57

Avertissements

Risque de perte en capital
La valeur des instruments financiers en portefeuille peut baisser (moins-value) et le client peut ne pas récupérer le montant investi ou ne le récupérer que partiellement (perte en capital). La valeur des titres en portefeuille dépendra de l’évolution et de l’aléa des marchés et aucune garantie ne peut être donnée sur leur rentabilité future. Les performances passées des instruments financiers en portefeuille ne préjugent pas de leurs performances futures.
Risque actions
L’investissement en actions peut entraîner une perte en capital totale ou partielle ou des moins-values. Le cours des actions est lié notamment à l’évolution de la conjoncture nationale (changements de politique de la part de certains gouvernements) et internationale (événements politiques ou crises économiques), au secteur d’activité et à la zone géographique d’intervention de l’émetteur, au pays d’émission de l’instrument financier (risque pays), au niveau des taux d’intérêt. Le risque présenté par les actions se décompose en un risque lié à l’évolution du marché dans son ensemble et en un risque spécifique qui est fonction de la valorisation de la société émettrice.
Risque de taux
Les variations des taux d’intérêt peuvent avoir un impact négatif sur la valeur des investissements dans le portefeuille. Si les taux d’intérêt augmentent, la valeur des obligations détenues baissera et affectera négativement la performance du portefeuille.
Risque de liquidité
Le risque est de ne pas pouvoir dénouer ou compenser une position en raison de la situation du marché qui est fonction de l’offre et de la demande. Risque de change : Il est encouru en cas de variation du cours d’une devise par rapport à une autre, notamment en cas d’investissement sur un instrument financier libellé dans une devise autre que l’Euro.
Risque actions
L’investissement en actions peut entraîner une perte en capital totale ou partielle ou des moins-values. Le cours des actions est lié notamment à l’évolution de la conjoncture nationale (changements de politique de la part de certains gouvernements) et internationale (événements politiques ou crises économiques), au secteur d’activité et à la zone géographique d’intervention de l’émetteur, au pays d’émission de l’instrument financier (risque pays), au niveau des taux d’intérêt. Le risque présenté par les actions se décompose en un risque lié à l’évolution du marché dans son ensemble et en un risque spécifique qui est fonction de la valorisation de la société émettrice.