Une analyse patrimoniale structurée
Le gestionnaire présente, à la suite de plusieurs réunions de travail, des
solutions permettant d'améliorer la structure du patrimoine de son client. Une
fois les objectifs définis, nous établissons un projet d'investissement en
relation avec notre ingénieur patrimonial, le cas échéant avec des spécialistes
du patrimoine (expert, juriste, fiscaliste).
A titre d'exemple dans le domaine de l'assurance, les équipes de LFG courtage
ont mis en place des contrats spécifiques avec de grandes compagnies parmi
lesquelles le groupe GENERALI. Notre approche a pour objectif d'être la mieux à
même de répondre aux objectifs de nos clients. Les contrats d'assurance vie ou
de capitalisation sont à versements libres et bénéficient d'une garantie
plancher optionnelle. Ils offrent un large choix d'OPCVM gérés par les équipes
de Lazard Frères Gestion dans leur composante en unités de compte ; leur
composante en euro peut être représentée par l'un des meilleurs fonds français
en terme de performance. D'autres options peuvent également être préconisées en
fonction des choix de gestion et de la situation familiale de l'investisseur.
La fiscalité de nos clients est analysée à leur demande, afin d'opter pour un
investissement adapté à leur situation fiscale en matière d'impôt sur le
revenu, d'impôt sur la fortune ou de droits de succession.
Un plan d'investissement est proposé ; ce plan sert de guide dans la mise en
ouvre des opérations afin de structurer progressivement le patrimoine comme
prévu.
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Un portefeuille de référence
La gestion personnalisée permet à chaque client de connaître son allocation
d'actifs compte tenu de son acceptation au risque et de son horizon
d'investissement. A chaque mandat de gestion correspond une allocation d'actifs
qui évolue entre des bornes de fluctuation définies. L'ensemble des
gestionnaires et les équipes d'analystes, réunis en comité d'investissement,
élaborent périodiquement des recommandations sur les marchés d'actions, de taux
d'intérêt et de change. L'échange d'informations ainsi développé permet de
définir l'allocation tactique à privilégier, reflet de la gestion Lazard.
L'allocation d'actifs repose sur une gestion active des investissements et une
construction homogène du portefeuille qui privilégie la diversification des
actifs tant au niveau géographique que sectoriel. Afin de répondre aux
objectifs de ses clients, le gestionnaire a la possibilité de constituer un
portefeuille : - à partir de la sélection de valeurs individuelles, - au sein
de véhicules de placements collectifs (SICAV et FCP), - en collaboration avec
des partenaires de référence (assurance-vie, produits alternatifs agréés par l'AMF)
Les portefeuilles sont constitués progressivement dans le temps, en tenant
compte des indicateurs de marché, mais surtout des opportunités de valorisation
sur les titres faisant partie de notre sélection. |
Un conseil personnalisé et permanent
Les professionnels de Lazard forment des équipes stables, garantes d'une
relation à long terme. Nous proposons à partir des savoir-faire développés par
la maison en toute indépendance, de structurer les actifs en tenant compte des
évolutions de marché, de l'environnement juridique et fiscal de chaque client.
La relation est tournée essentiellement vers le service apporté au client avec
une volonté de faire partager notre expérience, nos compétences et notre
expertise, notamment à l'international.
La fonction reporting de gestion permet de faire de manière régulière un point
précis sur les investissements et de rendre compte de la situation globale à
partir d'indicateurs et de tableaux de performance.
Les équipes de gestion privée se tiennent à votre disposition pour vous
rencontrer et réfléchir dans le cadre d'un projet patrimonial à l'organisation
de vos avoirs.
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Lazard Frères Gestion